Guide PEA
PEA et positions : garder une vue claire sur vos lignes et votre performance
Le PEA est souvent le cœur d’un patrimoine boursier français. Pour le suivre correctement, il faut distinguer la poche espèces, les positions, les frais, les dividendes et la performance réelle.
À retenir
- Un PEA doit être suivi avec une poche cash séparée des titres.
- Les frais modifient le PRU et donc la performance réelle.
- Comparer le PEA à un indice évite de juger la performance hors contexte.
Les données indispensables
Chaque achat ou vente doit préciser la date, le ticker, la quantité, le prix, les frais et le compte concerné. Sans ce niveau de détail, il devient difficile de comprendre pourquoi une position est gagnante ou perdante.
Le PEA ajoute une contrainte : les mouvements de cash et les titres doivent rester cohérents. Un achat ne devrait pas créer une poche espèces négative sans que vous le voyiez.
- Transactions datées et ordonnées.
- Frais rattachés à la transaction parente.
- Dividendes affectés au bon titre.
- Historique complet conservé pour audit personnel.
Performance du PEA vs performance globale
Un PEA peut progresser parce que vous avez ajouté du cash, pas parce que les titres ont monté. C’est pour cela qu’il faut séparer la variation brute du patrimoine de la performance hors apports.
Fi-Hub permet de garder cette distinction visible et de comparer le PEA à des références comme le CAC 40, le S&P 500 ou un ETF Monde.
Quand consolider avec le reste du patrimoine
Le PEA ne vit pas seul : Livret A, LDDS, CTO, assurance-vie ou crypto changent la vision globale du risque. Une consolidation multi-comptes aide à voir votre allocation réelle et votre liquidité disponible.
Mettre le suivi en place
Créez un compte Fi-Hub, ajoutez vos comptes et commencez à suivre vos positions, dividendes et performances sans maintenir un fichier fragile.
Structurer mon PEA