Guide pratique
Suivi de portefeuille boursier : passer du tableur à un vrai journal
Un bon suivi de portefeuille ne sert pas seulement à connaître une valeur totale. Il doit expliquer ce qui a bougé, d’où vient la performance, combien vous avez investi et ce que vous pouvez exporter si vous changez d’outil.
À retenir
- Séparez les comptes, les transactions et les valorisations pour éviter les erreurs de formule.
- Suivez les apports et les retraits à part de la performance de marché.
- Gardez un historique exportable pour ne pas dépendre d’un outil fermé.
Ce qu’il faut suivre en priorité
Le point de départ est simple : chaque compte doit avoir son solde, sa devise, ses mouvements de cash et ses lignes de portefeuille. Pour un PEA ou un CTO, les achats, ventes, frais et dividendes doivent rester lisibles dans le temps.
La plupart des erreurs viennent d’un mélange entre valeur actuelle, montant investi, performance et cash disponible. Fi-Hub isole ces éléments pour que le tableau de bord reste compréhensible même quand le nombre de lignes augmente.
- Valeur actuelle par compte et par position.
- Prix de revient unitaire, frais inclus.
- Dividendes reçus et rendement sur coût.
- Performance comparée à un indice de référence.
Pourquoi Excel atteint vite ses limites
Un fichier Excel peut suffire au début, mais il devient fragile dès que vous ajoutez plusieurs comptes, plusieurs devises, des frais ou des dividendes. Chaque nouvelle ligne peut casser une formule ou créer une incohérence invisible.
Un outil dédié évite ce risque en stockant les transactions comme des événements et en recalculant les positions à partir de l’historique. Vous gagnez en fiabilité, surtout si vous importez régulièrement des relevés broker.
La méthode recommandée
Commencez par importer les transactions les plus récentes, puis complétez les opérations historiques importantes. Vérifiez ensuite les positions calculées par rapport à votre courtier. Une fois la base saine, vous pouvez suivre l’évolution sans reprendre tout le fichier à la main.
Fi-Hub est pensé comme ce journal : chaque mouvement reste traçable, les exports restent disponibles et les indicateurs se recalculent à partir des données source.
Mettre le suivi en place
Créez un compte Fi-Hub, ajoutez vos comptes et commencez à suivre vos positions, dividendes et performances sans maintenir un fichier fragile.
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